Главная страница Знай своего клиента

Знай своего клиента

Как и в других странах мира, в Латвии банки также следуют принципу «Знай своего клиента». В банковской практике это означает соблюдение предусмотренных законом процедур и требований, направленных против легализации средств, нажитых преступным путем, и финансирования терроризма. Согласно этому принципу банк вправе получать необходимую для исследования клиента правдивую информацию и документы, в том числе об истинных выгодополучателях, осуществленных клиентами сделках, хозяйственной деятельности, финансовом состоянии, источниках денежных или других средств клиентов и истинных получателей благ. Клиент несет ответственность за предоставление Банку неверных сведений в соответствии с действующим законодательством ЛР.

Регулярное обновление данных клиентов

Учитывая, что данные клиентов могут меняться, банку необходимо регулярно обновлять и поддерживать актуальной информацию о своих клиентах. Согласно Закону о предотвращении легализации средств, полученных преступных путем, и финансирования терроризма un Нормативным правилам углубленного изучения клиентов КРФК для кредитных учреждений, обязанностью банка является узнать от клиентов всю необходимую информацию, и в особых случаях просить клиентов повторно заполнить специальные опросники.

Для удобства клиентов банк предлагает предоставить всю необходимую информацию о себе, заполнив анкету клиента в Интернетбанке.

Любая информация о клиенте является конфиденциальной

Банк обязан гарантировать тайну личности клиентов, их счетов, вкладов и сделок (статья 61 Закона о кредитных учреждениях).

Сведения о клиенте и его сделках, которые банки получает, предоставляя финансовые услуги согласно заключенным договорам, являются неразглашаемыми сведениями, которые не содержат государственной тайны (часть 5 статьи 62 Закона о кредитных учреждениях).

Данную информацию банк может предоставлять лишь самому клиенту и его законным представителям, однако, в отдельных случаях, согласно требованиям закона, так же отдельным государственным учереждениям и должностным лицам, которые указаны в 63. статье Закона О кредитных учреждениях.

[ распечатать ]

Прейскурант
Изменение стратегии
Рабочие часы Пн-Пя 09.00-17.00
EST RUS ENG